
ニューヨーク在住者が仮想通貨の取引をする場合は、ニューヨーク州のDepartment of Financial Services発行のビットライセンス(BitLicense)または仮想通貨ライセンス(Virtual Currency License)を所有している取引所・企業しか利用できません。
そこで、どこの会社、取引所がビットライセンスを取得済みなのかにつき、Department of Financial Servicesのニュースリリースを読みつつ確認してみました。
目次
1. ビットライセンスが必要なビジネスとは
ニューヨーク州のDepartment of Financial Servicesによると、ニューヨーク州でおよびニューヨーク州民に対して以下のビジネスを行うのに必要なライセンスのことをビットライセンス(BitLicense)または仮想通貨ライセンス(Virtual Currency License)と呼ぶようです。
- Virtual currency transmission
- Storing, holding, or maintaining custody or control of virtual currency on behalf of others
- Buying and selling virtual currency as a customer business
- Performing exchange services as a customer business
- Controlling, administering, or issuing a virtual currency.
出典:Virtual Currency Businesses
2. ビットライセンスを取得した仮想通貨取引所
どの会社が仮想通貨取引所なのか自信がなかったので、CoinMarketCapで仮想通貨取引所として扱われている会社のみをこの項目に含めました。
2.1 itBit Trust Company / Paxos Trust Company LLC
- サイト:https://www.itbit.com/
- [2015年5月7日] ビットコインの取引所を運営するitBitが、仮想通貨の取り扱いを行う会社として、ニューヨークで初めてチャーターを認められました。
- [2018年5月17日] バンクチェインと呼ばれる、ブロックチェインベースの取引後の決済プラットフォームが認可されました。
- [2018年6月14日] 仮想取引市場でのイーサリウム、ライトコイン、ステラルーメン、ビットコインキャッシュの取引が認可されました。
- [2018年9月10日] ステーブルコインを提供することが認可されました。
- [2019年9月5日] ゴールドに裏付けされた仮想通貨および、米ドルと結び付けられた仮想通貨(BUSD)を提供することが認可されました。
2.2 Gemini Trust Company, LLC
- サイト:https://gemini.com/
- [2015年10月5日] ビットコインの取引所を運営するGeminiが、チャーターを認められました(チャーターまたはビットライセンスを認可された会社としては3社目です)。
- [2016年5月5日] イーサリウムの提供、売買が認可されました。
- [2018年5月14日] Zキャッシュ、ライトコイン、ビットコインキャッシュの取り扱いが認可されました。
- [2018年9月10日]ステーブルコインの提供が認可されました
2.3 Coinbase, Inc.
- サイト:https://www.coinbase.com/
- [2017年1月17日] ビットコインの売買、送受信、保管(storing)が認可されました。チャーターまたはビットライセンスを認可されたのはこれで5社になりました。
- [2017年3月22日]イーサリウムとライトコインの売買、送受信、保管 (storing)が認可されました。
2.4 bitFlyer USA, Inc.
- サイト:https://bitflyer.com/en-us/
- [2017年11月28日] 仮想通貨取引所の開設およびビットコインの取引が認可されました。チャーターまたはビットライセンスを認可された会社としては6社目です。
2.5 Bitstamp USA Inc.
- サイト(Bitstamp Ltd.:英国):https://www.bitstamp.net/
- 参考:https://coinmarketcap.com/exchanges/bitstamp/
- Bitstamp USAのサイトが別途あるのかどうか不明です。
- [2019年4月9日] ビットコイン他の売買が認可されました。19社目の認可となります。
3. ビットライセンスを取得したATM 業者
3.1 Coinsource, Inc.
- サイト:https://coinsource.net/
- [2018年11月1日] ビットコインのATM事業が(条件付きで)認可されました。チャーターまたまビットライセンスを受け取った会社としては12社目です。ニューヨーク内に40のATMがあるそうです。
3.2 Liberty X
- サイト:https://libertyx.com/
- [2019年1月24日]-デビットカードを利用したビットコインのATM事業が認可されました。
3.3 Cottonwood Vending LLC
- サイト:http://coinbtm.com/index.html
- [2019年1月31日] プレスリリースが見当たらないので詳細不明ですが、ATM業者のようです。
4. ビットライセンスを取得した決済事業会社
4.1 Square, Inc.
- サイト:https://squareup.com/us/en
- [2018年6月18日] ビットコインの売買を通じたクレジットカード決済事業等が認可されました。9社目になります。
4.2 BitPay, Inc.
- サイト:https://bitpay.com/personal
- [2018年7月16日] ビットコインを使った決済事業が認可されました。10社目です。
4.3 Eris Clearing, LLC
- サイト:https://www.erisx.com/
- [2020年5月6日] ニューヨーク州在住の顧客がErisX platformで仮想通貨の売買ができるようになりました。また、Eris Cleaning社が、ErisX platformで行われた先物取引の決済事業を営むことができるようになりました。
5. ビットライセンスを取得した保管業社(Custody Company)
5.1 Coinbase Custody Trust Company LLC
- サイト: https://custody.coinbase.com/
- [2018年10月23日]Coinbase Custody Trust会社を設立し、その会社がビットコイン、ビットコインキャッシュ、イーサリウム、イーサークラシック、リップル(XRP)、ライトコインのカストディ業務を行うことが認可されました。
5.2 Bakkt Trust Company LLC
- サイト:https://www.bakkt.com/index
- [2019年8月16日] ビットコインの保管業を行う信託会社の設立を認めました。
5.3 Fidelity Digital Asset Services, LLC
- サイト: https://www.fidelitydigitalassets.com/overview
- [2019年11月19日] ビットコインの売買及び移転を行う機関投資家および個人のための仮想通貨の保管を行うLLCの設立が認められました。
5.4 BitGo New York Trust Company LLC
- サイト: https://www.bitgo.com/
- [2021年3月4日] ニューヨークの顧客のデジタル資産の保管およびその他の関連サービスを提供する権限が与えられました。
5.5 Standard Custody & Trust Company, LLC
- サイト: https://www.standardcustody.com/
- [2021年5月4日] ューヨークの顧客のデジタル資産の保管およびその他の関連サービスを提供する権限が与えられました。
6. ビットライセンスを取得したフィンテック(FinTech) 企業
6 .1 Xapo, Inc.
- サイト:https://www.xapo.com/
- [2018年6月14日] ビットコインを保管するためのデジタル・ウォレットの提供が認可されました。8社目の認可になります。
- [2018年9月10日] ステーブルコインを提供することが認可されました。
- [2022年1月11日] ビットライセンスを放棄した旨が発表されました。
6.2 NYDIG Execution LLC
- サイト:https://nydig.com/
- [2018年11月14日] ビットコイン、ビットコインキャッシュ、イーサリウム、リップルおよびライトコインの取引、保管業が認可されました。14社目です。
6.3 Signature Bank
- サイト: https://www.signatureny.com/
- [2018年12月4日] ブロックチェーンを利用した「Signet」 という名前の新しいデジタル支払いプラットフォームが認可されました。
6.4 Robinhood
- サイト:https://crypto.robinhood.com/
- [2019年1月24日] ビットコイン、イーサリウム、ビットコインキャシュ、ライトコインの売買及び保管業が認可されました。
6.5 SoFi Digital Assets, LLC
- サイト: https://www.sofi.com/homepage/
- [2019年12月3日] これによりNYの顧客にBitcoin, Bitcoin Cash, Ether, Ether Classic, LiteCoin, およびStellar Lumensの売買を提供できるようになったようです。
6.6 PayPal
- サイト: https://www.paypal.com/us/home
- [2020年10月21日] 条件付きでビットライセンスを取得しました。Paxos Trust Companyとパートナーを組むことにより、PayPalの顧客がBitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, および Litecoinの売買・保有ができるようになりました。
6.7 Bakkt Marketplace, LLC
- サイト: https://www.bakkt.com/
- [2021年3月11日]virtual currency および送金業者のライセンスが発行されました。
6.8 BitOoda Digital, LLC
- サイト:https://www.bitooda.io/
- [2022年2月9日] プレスリリースは見つからなかったので詳細は不明ですが、Twtterによると2022年2月9日にビットライセンスを取得したようです。
6.9 Provenance Technologies, Inc.
- サイト:https://www.provenancetech.io/
- [2022年2月11日] ニュースリリースは見つからなかったので詳細は不明ですが、送金業者のライセンスおよびビットライセンスを取得したようです。
7. ビットライセンスを取得したその他の会社
7.1 Circle Internet Financial
- サイト:https://www.circle.com/en/
- [2015年9月22日] 始めてビットライセンスが与えられた会社となります(itBitのチャーターを含むとニューヨークで仮想通貨事業を認められた会社としては2社目)。
- コメント:Circle Invest、Circle Pay、 Circle Tradeおよび Poloniexの親会社のようです。
7.2 XRP II, LLC
- サイト(Ripple Labs, Inc.):https://ripple.com/
- XRP II, LLCのサイトを探したのですが見つかりませんでした。
- [2016年6月13日] 仮想通貨業務の認可を受けました。チャーターまたはビットライセンスを受けた会社としては4社目になります。
7.3 Genesis Global Trading
- サイト:https://genesistrading.com/
- [2018年5月17日] ビットコイン、イーサリウム、イーサリウムクラッシック、ライトコイン、リップル、ビットコインキャッシュのOTCでの取引が認可されました。将来的にZキャッシュの取引を行うことも許可されました。7社目になります。
7.4 Tagomi Trading LLC
- サイト:https://tagomi.com/
- [2019年3月27日] ビットコイン、イーサリウム、ビットコインキャッシュおよびライトコインの取引を行うことが許可されました。但し、機関投資家向けのサービスを行うようです。18社目です。
- 尚、2020年にCoinbaseに買収されたようです。
7.5 Speed Digital Commodities Market LLC (SCXM) および Zero Hash LLC
- サイト: https://www.seedcx.com/ およびhttps://zerohash.com/
- [2019年7月15日]
7.6 GMO-Z.com Trust Company, Inc.
- サイト: https://stablecoin.z.com/
- [2020年12月29日] ニューヨークで日本円と米ドルを基軸としたステーブルコインを発行、管理、償還する権限を与えられました。
8. 時系列での整理
現在のところ32社にチャーター(Charter)またはビットライセンス(BitLicense)が発行されたようです。
重複になりますが、1~7で紹介した会社がビットライセンスを取得した時期を整理してみました。カッコ内の日付のプレスリリースからの引用が含まれています。
- [1] Paxos (formerly itBit Trust Company, LLC)– “the first virtual currency company to receive a charter from NYDFS” (5/7/2015)
- [2] Circle Internet Financial — “In September 2015, NYDFS approved the first BitLicense application (Circle Internet Financial).”(9/22/2015)
- [3] Gemini Trust Company —“Three Virtual Currency Firms Have Now Received Charters or Licenses from NYDFS – Gemini, Circle, itBit”(10/5/2015)
- [4] XRP II — “To date, DFS … has approved four virtual currency firms for charters or licenses.” (6/13/2016)
- [5] Coinbase – “DFS has approved five firms for virtual currency charters or licenses…” (1/17/2017)
- [6] Bitflyer USA — “DFS has approved six firms for virtual currency charters or licenses….” (11/28/2017)
- [7] Genesis –“With the Genesis approval, DFS has now approved seven firms for virtual currency charters or licenses….” (5/17/2018)
- [8] Xapo, Inc. –“With the Xapo approval, DFS has now approved eight firms for virtual currency charters or licenses….” (6/14/2018)
- [9] Square, Inc. — “With the Square approval, DFS has now approved nine firms for virtual currency charters or licenses….” (6/18/2018)
- [10] BitPay — With the BitPay approval, DFS has now approved ten firms for virtual currency charters or licenses, while denying those applications that did not meet DFS’s standards. DFS has also granted licenses to Square, Inc., Xapo, Inc., Genesis Global Trading Inc., bitFlyer USA, Coinbase Inc., XRP II and Circle Internet Financial, and charters to Gemini Trust Company and Paxos (formerly itBit Trust Company).” (7/16/2018)
- [11] Coinbase Trust — To date, DFS has approved eleven charters or licenses for companies in the virtual currency marketplace.” (10/23/2018)
- [12] Coinsource — “To date, DFS has approved twelve charters or licenses for companies in the virtual currency marketplace.” (11/1/2018)
- 日付的に[13] NY DIG Execution — “To date, DFS has approved fourteen charters or licenses for companies in the virtual currency marketplace.”(11/14/2018)
- 日付的に[14] Signature Bank (12/4/2018)
- 日付的に[15] [16] Robinhood Crypto LLCおよび LibertyX (1/24/2019)
- 日付的に[17] Cottonwood Vending LLC (1/31/2019付けTwitterより)
- [18] Togami –“Since taking the lead nationally in regulating the virtual currency market in 2015, DFS has approved the applications of 18 companies.” (3/27/2019)
- [19] Bitstamp USA–“Since taking the lead nationally in regulating the virtual currency market in 2015, DFS has approved the applications of 19 companies.” (4/9/2019)
- 日付的に [20] [21] Speed Digital Commodities Market LLC および Zero Hash LLC (7/15/2019)
- [22] Bakkt Trust Company — “To date, DFS has approved 22 charters or licenses for companies in the virtual currency marketplace.” (8/16/2019)
- [23] Fidelity Digital Asset Services, LLC — “to date DFS has approved 23 charters or licenses for companies engaged in virtual currency business activities” (11/19/2019)
- [24] SoFi Digital Assets, LLC — “Since 2015, DFS has granted 24 virtual currency licenses or trust charters, including the virtual currency license being announced today.” (12/3/2019)
- [25] Eris Clearing, LLC — “Since 2015, DFS has approved 25 entities to engage in virtual currency business activity in New York State, including today’s announcement.” (5/6/2020)
- [26] PayPal, Inc. — “Since 2015, DFS has approved 26 entities to engage in virtual currency business activity in New York State, including today’s announce.” (10/21/2020)
- [27] GMO — “Including the charter granted to GMO, to date DFS has approved 27 charters and licenses for companies engaged in virtual currency business activity” (12/29/2020)
- [28] BitGo New York Trust Company LLC — “Including the charter granted to BitGo NY, to date DFS has approved 28 charters and licenses for companies engaged in virtual currency business activity.” (3/4/2021)
- [29] Bakkt Marketplace, LLC — “Since 2015, DFS has granted 29 virtual currency licenses or trust charters, including the virtual currency license being announced today.” (3/11/2021)
- [30] Standard Custody & Trust Company, LLC — “Including the charter granted to Standard, to date DFS has approved 30 charters and licenses for companies engaged in virtual currency business activity.” (2021/5/4)
- [31] BitOoda Digital, LLC (2/9/2022付けTwitterより)
- [32] Provenance Technologies, Inc. (2/11/2022付け記事より)
9. アルファベット順での整理
Department of Financial Servicesのサイトに、既に認可を受けた機関の一覧表があることに気が付きました。機関名がアルファベット順に並んでいます。
上記1~8の情報と比較してみたところ、Xapo, Inc.(8番目にビットライセンスを取得)およびTogomi(18番目にビットライセンスを取得)の2機関は掲載されていませんでした。Xapo, Inc.は2022年1月11日にビットライセンスを放棄したため、Togomiは2020年にCoinbaseに買収されたためのようです。
参考:CoinDesk: Xapo Gives Up Its NYDFS BitLicense, CoinDesk: Coinbase Buys Tagomi as ‘Foundation’ of Institutional Trading Arm
10. ビットライセンスを申請中または却下された会社の例
10.1 ビットレックス(Bittrex)
ニューヨーク在住者は2019年4月をもってビットレックス(Bittrex)での取引ができなくなりました。ニューヨーク州で仮想通貨業務を行うのに必要なビットライセンス(BitLicense)の取得ができなかったことが原因のようです。
これまではビットライセンスの審査中(みなし認可みたいな感じ?)だったようで、2019年4月に正式にライセンスの取得申請が却下されたということのようです。
10.2 Calibra / Facebook
Facebookの子会社Calbraも2019年にビットライセンスを申請したようです。(参考:Ruters: Facebook’s Libra coin likely to run a regulatory gauntlet)
承認されたという記事は見かけないので、こちらはペンディングのようです。
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